Seit über 200 Jahren vertrauen Kundinnen und Kunden am Bankplatz München der Stadtsparkasse München. Als öffentlich-rechtliches Institut können wir Ihnen eine ganzheitliche Beratung bieten, die sich nach Ihren individuellen Bedürfnissen richtet. Dabei profitieren Sie von unserer besonderen Expertise für die Verwaltung, Erhaltung und Weitergabe von großen Vermögen.

Wir stehen Ihnen mit mehrfach ausgezeichneter Fachkompetenz, Engagement und persönlicher Betreuung zur Seite. Vertrauen Sie auf das über 70-köpfige Team Private Banking der Stadtsparkasse München.

Ihre Vorteile

• Umfassendes Leistungsspektrum sowohl für Sie als auch Ihre Familie
• Transparente, unabhängige Empfehlungen auf Basis der Finanzplanung
• Langjährig erfahrene Expertinnen und Experten mit qualifizierter Ausbildung
• Netzwerk aus Fachleuten und externen Kooperationspartnern
• Hohe Beratungsqualität, die uns unabhängige Testinstitute bestätigen

Der wichtigste Grundsatz unseres Private Bankings lautet: keine Finanz­produkte nach dem Baukastenprinzip, sondern maßgeschneiderte Konzepte für jeden einzelnen Kunden.

Die Phasen der Finanzplanung:

1. Analyse: Eine Bestandsaufnahme Ihrer derzeitigen Situation ist die Grundlage für die weitere Analyse
2. Konzept: Sie erhalten konkrete Vorschläge zur Optimierung rund um Ihr Vermögen und Ihre Absicherung
3. Umsetzung: Gemeinsam mit Ihnen suchen wir für Sie individuell geeignete Produkte und Anbieter aus
4. Check-up: In einem jährlichen Strategiegespräch oder bei veränderten Rahmenbedingungen überprüfen wir die Ausrichtung Ihrer Finanzen

Mit der Depotbetreuung der Stadtsparkasse München haben Sie jederzeit die volle Kontrolle über Ihre Anlage­entscheidungen. Ihre persönliche Beraterin oder Ihr Berater begleitet Sie in engem Austausch bei der Steuerung Ihres Depots. Die Entscheidungs­hoheit liegt ausnahmslos bei Ihnen.

Für den dauerhaften Erhalt eines Vermögens sind immer wieder neue, durchdachte Entscheidungen nötig. Das erfordert eine kontinuierliche Markt­beobachtung, das Analysieren und Einordnen aktueller Trends und gegebenenfalls das Umschichten von Vermögensteilen.

Belasten Sie sich nicht unnötig damit: Wir arbeiten mit einem starken Team im Bereich der Vermögens­verwaltung zusammen, das diese Aufgabe gerne und professionell für Sie übernimmt. Ihre persönliche Ansprechperson steht Ihnen jederzeit zur Verfügung.

Die finanziellen Bedürfnisse im Rentenalter sind sehr individuell. Rund 70 Prozent des bisher gewohnten Lebensstandards sollte für Ihren Ruhestand das erstrebenswerte Minimum sein. Um dieses Ziel zu erreichen, brauchen Sie ausgewogene Anlagenkonzepte. Wir helfen Ihnen mit fundierter Beratung, die bestmögliche Lösung zu finden. Dabei fließen auch staatliche Fördermöglichkeiten und steuerliche Aspekte mit ein. Auf diese Weise kombinieren wir individuelle Vorsorgebausteine zu einem optimalen Gesamtpaket:

• Basisversorgung über gesetzliche Rente oder private Altersversorgung: Dank hoher Rentenanpassungen bekommen Sie bessere Zinsen als für vergleichbar sichere Geldanlagen
• Staatliche Fördermöglichkeiten zur privaten Altersvorsorge, zum Beispiel Riester-Rente
• Zusatzversorgung durch private Lebensversicherungen, inklusive geförderter Rente und verschiedener Möglichkeiten zur betrieblichen Altersversorgung
• Eigen- und fremdgenutzte Immobilien sowie Erträge aus Kapitalanlagen
• Vorsorge für die ganze Familie

Ob selbst genutztes Eigenheim, Gewerbeobjekt oder reine Kapitalanlage: Als Baustein Ihrer Vermögensstruktur bergen Immobilien eine Menge Potenzial. Unser erfahrenes Maklerteam unterstützt Sie dabei, dieses Finanzreservoir voll auszuschöpfen. 

Auch bei kurzfristigen Veränderungen finden wir für Sie zielführende Lösungen um das Suchen und Finden geeigneter Immobilien, den Kauf Ihres Wunschobjektes oder den Verkauf Ihrer Immobilie – immer zu best­möglichen Konditionen.

Sie möchten Ihr eigenes Vermögen oder Ihr eigenes Unternehmen für die nachfolgende Generation erhalten und in gute Hände übergeben? Dann sollten Sie sich frühzeitig damit befassen, um die Weichen richtig zu stellen. Je eher und eingehender Sie über die Möglichkeiten informiert sind, desto größer ist Ihr Gestaltungsspielraum.

In enger und diskreter Zusammenarbeit mit Ihnen erarbeiten wir individuelle Lösungen im Bereich Generationenmanagement. Auf Wunsch ziehen wir auch Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater oder entsprechende Expertinnen und Experten aus unserem eigenen Netzwerk hinzu, um einen reibungslosen Ablauf bei diesem sensiblen Thema zu gewährleisten.

Sie legen Wert darauf, der Gesellschaft etwas zurückzugeben? Mit einer Stiftung können Sie Ihr Vermögen in den Dienst einer Sache stellen, die Ihnen persönlich besonders am Herzen liegt.

Gemeinsam finden wir das richtige Stiftungsmodell für Sie – zugeschnitten auf Ihre Wünsche und Möglichkeiten, effektiv in der Wirkungskraft, unkompliziert in der Durchführung. Wir begleiten Sie sowohl bei der Planung als auch bei der regelmäßigen Betreuung Ihrer Stiftung.

Lebensqualität lässt sich umso beruhigter genießen, wenn man weiß, dass sie gut abgesichert ist. Nicht alle Risiken sind offensichtlich, deshalb besprechen wir gemeinsam mit Ihnen, was Sie bedenken sollten und wie der optimale Schutz aussehen könnte. Wir behalten sowohl Ihre momentane Situation als auch die Zukunft im Blick – für Sie, für Ihre Familie, für besondere Lebens­situationen.

Dank unseres Open Architecture-Ansatzes können wir stets aus den besten Angeboten sämtlicher deutscher Versicherungs­dienstleister mit den hochwertigsten Leistungen für Sie wählen. Unsere maßgeschneiderten Lösungen, um Ihnen die bestmögliche Absicherung für den Ernstfall zu garantieren:

• Absicherung Ihrer Vermögenswerte, wie zum Beispiel Schutz vor finanziellen Risiken aus beruflichen Tätigkeiten und Gebäudeversicherungen
• Einkommenssicherung bei Ausfall Ihrer Arbeitsfähigkeit
• Schutz Ihrer Familie
• Absicherung im Krankheits- oder Pflegefall

Gerade unternehmerisch tätige Menschen sind ständig in zwei Welten gefordert. Zum einen gilt es, ein Unternehmen im harten Wettbewerb zu führen. Zum anderen sind die private Daseinsvorsorge und das familiäre Vermögensmanagement gleichermaßen wichtig.

Wir kennen beide Welten und wissen, wie wir den geschützten privaten Vermögensaufbau und -erhalt sicherstellen. Wir begleiten Familien und Familienunternehmen oft über Generationen. Die Vermögensübergabe auf die nächste Generation ist genauso wie die solide Wachstumsfinanzierung eine besonders sensible Aufgabe. Hier nutzen Sie die besondere Erfahrung des Teams Private Banking.